Pravilnikom se obveznicima njegove primjene propisuje:
1. postupak procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma,
2. čimbenici rizika koje obveznici trebaju razmotriti pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosom i povremenom transakcijom i
3. način provođenja mjera pojednostavljene i pojačane dubinske analize stranke.
Odredbe prvog dijela ovog Pravilnika primjenjuju se na financijske institucije nad kojima nadzor primjene Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma provodi Financijski inspektorat Republike Hrvatske:
1. Hrvatsku banku za obnovu i razvitak,
2. ovlaštene mjenjače,
3. pravne i fizičke osobe koje se bave djelatnošću:
a) odobravanja kredita i zajmova, uključujući potrošačke kredite i financiranje komercijalnih poslova, uključujući izvozno financiranje na osnovi otkupa s diskontom i bez regresa dugoročnih nedospjelih potraživanja osiguranih financijskim instrumentima (engl. forfeiting), uključujući i otkup dospjelih tražbina,
b) izdavanja ostalih sredstava plaćanja i upravljanja njima (putnički čekovi i bankovne mjenice), ako ta djelatnost nije platna usluga u smislu zakona kojim se uređuje platni promet,
c) izdavanja garancija i jamstava,
d) upravljanja ulaganjima za treće osobe i savjetovanja u vezi s tim,
e) iznajmljivanja sefova.
Obveznici su dužni postupak procjene rizika i način provođenja mjera dubinske analize uskladiti s odredbama ovog Pravilnika do 31. prosinca 2019. godine.
Ovaj Pravilnik stupa na snagu 7. studenoga 2019., a može se vidjeti ovdje.
