Sprječavanje pranja novca – pitanja i odgovori

Prošlo je više od dvije godine od donošenja i primjene Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma. Gospodarski subjekti, a posebno obveznici koji su dužni provoditi Zakon i primjenjivati postupke, mjere i radnje iz Zakona imaju određenih nedoumica i pitanja koja se odnose na provedbu Zakona. Ovaj članak i članci slične vrste odgovorit će na pitanja koja najčešće zbunjuju obveznike njegove primjene. Odgovori na ta pitanja bitni su i s motrišta nadzora koji provode nadležna inspekcijska tijela, ponajprije Financijski inspektorat.

1. Na koje se sudionike na tržištu prometa nekretninama primjenjuje Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma?
2. Obveznici provedbe Zakona su osobe koje obavljaju poslove u vezi s djelatnošću poduzetničkih i fiducijarnih usluga.
3. Koje su obveze (postupke, mjere, radnje) obveznici dužni provesti u skladu sa Zakonom i u kojem razdoblju?
4. U kojim rokovima i na koji način treba provesti analizu i procjenu rizika za stranku, transakciju i poslovni odnos?
5. Kada, u kojim rokovima i na koji način treba provesti dubinsku analizu za stranku, transakciju i poslovni odnos?
6. Na koji se način provodi identifikacija fizičkih osoba kod dubinske analize?
7. Tko je stvarni vlasnik stranke, na koji način i u kojoj mjeri se utvrđuje stvarni vlasnik?
8. Što obveznik treba poduzeti ako ne može provesti dubinsku analizu stranke, poslovnog odnosa i li transakcije?
9. Kako se provodi praćenje poslovnog odnosa kod dubinske analize?
10. Ako je stranka nakon analize rizika procijenjena strankom visokog rizika, treba li o tome obavijestiti Ured za sprječavanje pranja novca?